Meilleur compte rémunéré 2026
Taux mis à jour quotidiennement · dernière màj : 1 juin 2026
| Type | Produit | Garantie | Promo | À vue | 1 m | 3 m | 6 m | 9 m | 12 m | 18 m | 24 m | 36 m | 48 m | 60 m |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Compte à terme | Boursobank - CAT Filiale de Société Générale | 🏦 +🛡️🇫🇷 | — | — | — | — | 2,10 % | — | 2,30 % | — | — | — | — | — |
| Livret | Boursobank - Livret Bourso+ Filiale de Société Générale | 🏦 +🛡️🇫🇷 | — | 1,50 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Compte à terme | Boursobank Pro - CAT Filiale de Société Générale | 🏦 +🛡️🇫🇷 | — | — | 1,70 % | 1,90 % | 2,20 % | — | 2,40 % | — | — | — | — | — |
| Compte à terme | Bunq - CAT Banque néerlandaise | 🏦 +🛡️🇳🇱 | — | — | — | 1,76 % | 1,86 % | — | 2,11 % | — | 1,91 % | — | — | — |
| Compte rémunéré | Bunq - Compte Pro Rémunéré Banque néerlandaise | 🏦 +🛡️🇳🇱 | — | 0,75 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Livret | Cashbee - Livret CFCAL Groupe Arkea Crédit Mutuel | 🏦 +🛡️🇫🇷 | 5,10 % 5,10% pendant 2 mois, 200 000 € max. | 1,50 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Compte à terme | Cashbee Pro - CAT CFCAL Groupe Arkea Crédit Mutuel | 🏦 +🛡️🇫🇷 | — | — | — | — | — | — | 2,20 % | — | 2,43 % | 2,77 % | 2,92 % | 3,19 % |
| Compte à terme | Cashbee Pro - CAT Wormser Banque privée Wormser | 🏦 +🛡️🇫🇷 | — | — | — | — | 2,15 % | 2,30 % | 2,50 % | 2,55 % | 2,60 % | 2,65 % | 2,70 % | 2,75 % |
| Compte à terme | Distingo - CAT Filiale du Groupe PSA | 🏦 +🛡️🇫🇷 | — | — | — | — | — | — | 2,35 % | — | 2,40 % | 2,50 % | — | — |
| Livret | Distingo - Livret Distingo Filiale de Stellantis + Banque Santander | 🏦 +🛡️🇫🇷 | 4,50 % 4,5% pendant 3 mois + 80 € offerts | 2,00 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Livret | Fortuneo - Livret Plus Filiale de Credit Mutuel Arkea | 🏦 +🛡️🇫🇷 | 5,00 % 5% pendant 3 mois, 100 000 € max. | 1,60 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Livret | Goodvest - Livret Vert CFCAL Filiale Credit Mutuel Arkea | 🏦 +🛡️🇫🇷 | 4,75 % 4,75% pendant 2 mois, 200 000 € max. | 1,50 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Compte à terme | Hello Bank - Hello Max Filiale de BNP Paribas | 🏦 +🛡️🇫🇷 | — | — | 2,00 % | 2,00 % | 2,40 % | 2,00 % | 2,40 % | — | — | — | — | — |
| Compte à terme | Klarna - Épargne Fixe Banque suédoise | 🏦 +🛡️🇸🇪 | — | — | — | 1,84 % | 1,89 % | 2,23 % | 2,65 % | 2,11 % | 2,75 % | 2,85 % | 2,90 % | — |
| Compte rémunéré | Klarna - Flex Banque suédoise | 🏦 +🛡️🇸🇪 | — | 1,95 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Livret | LDDS 0 impôt | 🇫🇷 | — | 1,50 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Livret | LEP Conditions de revenus | 🇫🇷 | — | 2,50 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Livret | Livret A 0 impôt | 🇫🇷 | — | 1,50 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Livret | Meilleurtaux - Livret+ CFCAL Filiale Credit Mutuel Arkea | 🏦 +🛡️🇫🇷 | 1,60 % 2 mois - Nouveaux clients | 1,60 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Livret | Monabanq - Livret Épargne Filiale Crédit Mutuel Alliance Fédérale | 🏦 +🛡️🇫🇷 | 5,00 % 5% pendant 3 mois, 50 000 € max. | 0,80 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Livret | PEL Soumis à impôt | 🇫🇷 | — | 2,00 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Compte rémunéré | Qonto - Compte Pro Rémunéré Entreprises uniquement | 🏦 +🛡️🇫🇷 | 4,00 % Nouveaux clients | 2,00 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Compte à terme | Swaive - CAT | 🏦 +🛡️🇫🇷 | — | — | — | — | 2,05 % | 2,20 % | 2,40 % | 2,45 % | 2,50 % | 2,55 % | 2,60 % | 3,00 % |
| Compte à terme | Swaive - CAT Pro | 🏦 +🛡️🇫🇷 | — | — | — | — | 2,05 % | 2,20 % | 2,40 % | 2,45 % | 2,50 % | 2,70 % | 2,85 % | 3,00 % |
| Livret | Swaive - Livret | 🏦 +🛡️🇫🇷 | 4,75 % | 1,60 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Livret | Zesto - Livret Zesto par Renault Bank | 🏦 +🛡️🇫🇷 | — | 2,00 % | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Taux récupérés automatiquement, je vous invite à vous rendre sur le site de chaque banque pour vérifier les conditions. Ce tableau peut contenir des erreurs.
Qu’est-ce qu’un compte rémunéré et pourquoi s’y intéresser ?
Un compte rémunéré est un compte bancaire courant qui verse des intérêts sur votre solde, au jour le jour, sans blocage, sans plafond. Les fonds restent disponibles à tout moment, souvent en temps réel.
Il se distingue du livret bancaire (quinzaines) et du compte à terme (fonds bloqués) par sa souplesse maximale : c’est simplement votre solde quotidien qui génère des intérêts.
Son positionnement en 2026 : avec les taux de base autour de 1 à 2,5 % brut, et la flat tax à 31,4 %, un compte rémunéré rapporte ~0,7 à 1,75 % net, sous le Livret A (1,5 % net).
L’intérêt est donc limité pour un particulier dont les livrets réglementés ont de la capacité. Il devient pertinent pour les sommes au-delà des plafonds, pour les grandes liquidités quotidiennes, et surtout pour les personnes morales (entreprises, holdings, SCI) qui ne peuvent pas ouvrir de livrets réglementés.
Puisque son taux peut évoluer à tout moment, c’est un produit idéal pour accompagner une hausse des taux. À l’opposé, si vous anticipez une baisse des taux, vous avez plutôt intérêt à figer les conditions avec des comptes à terme.
Quelle sécurité pour les comptes rémunérés de banques peu connues ?
Les dépôts sont couverts par le FGDR jusqu’à 100 000 € par déposant et par établissement (banques françaises), ou par un fonds équivalent dans chaque pays de l’UE. Au-delà, répartissez entre plusieurs établissements.
Quelles sont les meilleures offres en ce moment ?
Le tableau ci-dessus recense les taux à jour. Deux familles de taux coexistent :
- Taux promotionnels (2 à 6 mois) : offres de bienvenue à 3–4 %, parfois plus, sur les premières semaines. Outil marketing — le taux rechute ensuite vers le taux de base.
- Taux de base : taux permanent, structurellement plus bas. C’est celui qui compte sur la durée. En 2026 : 1 à 2,5 % brut selon l’établissement.
Les banques en ligne (Boursobank, Hello Bank, Fortuneo, Revolut, Cashbee) sont nettement plus compétitives que les banques de réseau classiques.
Les offres promo valent-elles le coup ?
Oui, à condition de calculer le rendement annualisé réel sur toute la période, pas seulement sur la durée de la promo.
Un taux promo de 4 % sur 3 mois sur 20 000 € rapporte : 20 000 × 4 % × (3/12) = 200 € brut, soit ~140 € net. Ensuite, le taux de base tombe à 1,5 %. Si vous laissez les fonds 12 mois, le rendement annualisé moyen tombe à ~1,9 % brut.
La règle : une promo est rentable si vous avez la discipline de retirer les fonds dès qu’elle expire. Si vous oubliez, un livret bancaire avec suivi des quinzaines ou un fonds monétaire sera plus régulier.
La garantie est-elle fiable ?
Oui : c’est un compte bancaire au sens juridique, couvert par le FGDR jusqu’à 100 000 €. Avantage sur les fonds monétaires : la garantie est légale et formelle, pas implicite.
Combien de comptes rémunérés peut-on ouvrir ?
Autant que vous voulez : aucune limite légale. Contrairement au Livret A (un seul par personne), vous pouvez cumuler des comptes rémunérés dans plusieurs banques simultanément.
En pratique, chaque banque applique ses propres conditions d’éligibilité (parfois réservé aux clients avec compte principal dans l’établissement) et ses plafonds de dépôt.
Quelle est la fiscalité d’un compte rémunéré ?
Les intérêts sont soumis au PFU de 31,4 % (12,8 % IR + 18,6 % prélèvements sociaux), prélevé à la source. La comparaison avec les livrets réglementés doit toujours se faire en net :
| Produit | Taux brut | Net |
|---|---|---|
| Livret A | 2,4 % | 2,4 % (exonéré) |
| LEP (si éligible) | 3,5 % | 3,5 % (exonéré) |
| Compte rémunéré 1,5 % | 1,5 % | ~1,05 % |
| Compte rémunéré 2,5 % | 2,5 % | ~1,75 % |
La conclusion est nette : tant que vos livrets réglementés ont de la capacité, le compte rémunéré ne les bat jamais net d’impôts.
Pour un traitement complet : Fiscalité de l’épargne.
Les entreprises peuvent-elles ouvrir un compte rémunéré ?
Oui et c’est l’un de ses principaux atouts. Les livrets réglementés (Livret A, LDDS, LEP) sont réservés aux personnes physiques. Une SARL, une SAS, une holding ou une SCI ne peut pas en ouvrir.
Pour une société, le compte rémunéré est souvent la solution la plus simple pour que le solde courant génère quelque chose. La fiscalité applicable est l’IS (15 % ou 25 % selon la taille), pas le PFU — la comparaison avec les placements particuliers ne s’applique pas.
Attention : les banques réservent souvent leurs meilleures offres aux particuliers. Les taux proposés aux professionnels sont fréquemment inférieurs. Pour les trésoreries importantes, un fonds monétaire en compte-titres pro ou un compte à terme pro sera souvent plus compétitif.
Pour en savoir plus : Placer la trésorerie d’entreprise.
Quelle différence entre un compte rémunéré, un livret et un compte à terme ?
| Compte rémunéré | Livret bancaire | Compte à terme | |
|---|---|---|---|
| Calcul intérêts | Au jour le jour | Par quinzaines | Sur la durée totale |
| Disponibilité | Libre (solde quotidien) | Libre | Bloqué jusqu’au terme |
| Taux | Variable, révisable | Variable, révisable | Fixé à la souscription |
| Rendement | Le plus faible | Intermédiaire | Le plus élevé |
| Gestion | Ultra-passive | Active (quinzaines) | Passive (attendre) |
Le compte rémunéré est fait pour la trésorerie quotidienne, vous ne gérez rien, c’est le solde courant qui travaille. Si vous avez une somme précise à placer sur une durée définie, le compte à terme sera plus rémunérateur. Si vous voulez optimiser une somme importante sans horizon fixe, le livret bancaire avec gestion des quinzaines est un bon compromis.
Comparer les comptes rémunérés →Fiche détaillée
Pour aller plus loin : fonctionnement, calcul des intérêts au jour le jour, usage pro, fiscalité.
Alternatives à comparer : Compte à terme · Fonds monétaire · Livret A